Gérer vos enveloppes

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Gérer vos enveloppes

Allouer, ajouter, éditer, transférer et trier : le pilotage quotidien de vos catégories.

Une enveloppe = une catégorie de budget avec un montant alloué et un suivi des dépenses. Elles remplacent les « postes » flous par des limites concrètes.

Lire l’écran Enveloppes

  • En haut : 4 cartes KPI (alloué, dépensé, restant à allouer, % alloué)
  • L’icône ? en haut à droite du résumé explique chaque indicateur (alloué = budget actuel, dépensé = mois en cours, % alloué = part du revenu disponible déjà placée)
  • Sous le résumé : trois actions rapides — Transférer, Ajouter, Historique (formulaires juste en dessous)
  • Puis la liste « Mes enveloppes » : un clic sur une ligne ouvre l’édition (même style de formulaire)
  • Le + dans l’en-tête ouvre aussi le formulaire d’ajout

Alloué ≠ dépensé

« Total alloué » est votre budget actif (structure Base Zéro). « Total dépensé » regroupe les dépenses du mois civil en cours. « Restant à allouer » = revenu disponible (Paramètres + ponctuels du mois) − alloué, pas revenus − dépensé. Un revenu ponctuel n’augmente jamais le dépensé d’une enveloppe.

Actions rapides

  1. 1

    Transférer

    Déplacez une partie du budget d’une enveloppe vers une autre (Depuis → Vers → montant). Utile quand une catégorie déborde. Le formulaire s’ouvre juste sous la rangée de boutons ; un toast confirme le transfert.

  2. 2

    Ajouter

    Crée une nouvelle catégorie (nom + montant alloué). Même emplacement de formulaire que le transfert. Le + dans l’en-tête ouvre aussi ce formulaire. Un toast confirme la création.

  3. 3

    Historique

    Raccourci vers la liste des transactions. L’écran attend le chargement des données avant d’afficher le contenu, pour éviter un flash de page vide.

Un panneau à la fois

Ouvrir Transférer, Ajouter ou l’édition d’une ligne ferme les autres. Un second clic sur la même ligne (ou Annuler) referme le formulaire. Survolez les boutons pour afficher une courte info-bulle.

Modifier une enveloppe

  1. 1

    Ouvrir

    Touchez une ligne de la liste (pas l’icône poubelle). Le formulaire « Modifier l’enveloppe » s’ouvre sous les actions ; la page défile pour laisser de l’air sous l’en-tête.

  2. 2

    Ajuster

    Modifiez le nom, le montant alloué et la description. La ligne sélectionnée est mise en surbrillance.

  3. 3

    Enregistrer

    Le montant alloué ne peut pas descendre sous le total déjà dépensé. Un toast confirme la mise à jour.

Supprimer sans éditer

L’icône poubelle (sans info-bulle) est séparée du clic d’édition : elle ouvre toujours une modale de confirmation. S’il reste des transactions, le message le précise clairement avant d’effacer aussi ces mouvements. Au moins une enveloppe doit rester.

Lire une carte d’enveloppe

  • À droite : le montant encore disponible (« X € restant(s) ») — information principale
  • Si le budget est dépassé : « Dépassé de X € » (pas un reste négatif)
  • À 100 % : « 0,00 € restant » (ce n’est pas un dépassement)
  • Sous le nom : description, puis « X € dépensés sur Y € » et le pourcentage
  • Barre de progression plafonnée à 100 % à l’affichage ; le % textuel peut dépasser 100 % en cas de dépassement

Couleurs d’état

  • Moins de 75 % : vert (confortable)
  • De 75 à 99 % : jaune (vigilance)
  • Exactement 100 % : orange foncé (budget utilisé)
  • Au-dessus de 100 % : rouge (dépassement)

Couleur + texte

Le rouge n’apparaît qu’en dépassement. Un budget à 100 % reste en orange foncé, avec le libellé « 0,00 € restant ». L’aperçu Accueil utilise la même échelle de couleurs et les mêmes libellés « dépensés / versés ».

Cas particulier : Épargne

  • Vocabulaire de versement, pas de « dépense » : « X € versés sur Y € »
  • Montant principal : « X € à verser » tant qu’il reste du budget
  • À 100 % : « 0,00 € restant » (comme les autres enveloppes)

Sans allocation

Si le montant alloué est à 0 € : « Aucun montant alloué ». S’il y a malgré tout des mouvements : « Dépassement de X € » et « X € dépensés sans allocation » (ou « versés » pour Épargne).

Trier la liste

À droite de « Mes enveloppes », le bouton Trier ouvre un menu de tri (ce n’est pas un filtre : toutes les enveloppes restent visibles). Le critère actif s’affiche à côté (ex. Trier · % dépensé).

  • % dépensé (défaut) : les enveloppes critiques en premier
  • Reste disponible : celles avec le moins de marge en premier
  • Montant alloué : du plus gros poste au plus petit
  • Nom : ordre alphabétique A → Z

Bon réflexe

Ne multipliez pas les enveloppes inutiles. 5 à 8 catégories claires battent 20 catégories que vous n’ouvrez jamais. Préférez transférer plutôt que créer une enveloppe « fourre-tout ».