Saisir et suivre les transactions

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Saisir et suivre les transactions

Dépenses et revenus ponctuels : saisie rapide, historique unifié et filtres.

Comme Zero-Bank ne synchronise pas votre banque, la qualité du budget dépend de la régularité de saisie. L’écran « Nouvelle transaction » permet d’enregistrer une dépense ou un revenu ponctuel.

Dépense ou revenu ?

  • Dépense : sort d’une enveloppe (montant rouge, enveloppe obligatoire)
  • Revenu ponctuel : entrée d’argent exceptionnelle (remboursement, prime, vente, cadeau, cashback…) — montant vert, sans enveloppe
  • Le revenu mensuel récurrent se configure uniquement dans Paramètres → Revenus du mois ; il n’est jamais créé comme transaction

Effet sur le budget

Un revenu ponctuel augmente le revenu disponible et le reste à allouer du mois de sa date. Il ne touche jamais le montant dépensé d’une enveloppe.

Créer une transaction

  1. 1

    Ouvrir le formulaire

    Depuis l’Historique (« Nouvelle transaction ») ou l’Accueil (« Ajouter une transaction »). Choisissez Dépense ou Revenu via le sélecteur en haut.

  2. 2

    Montant et libellé

    Pavé numérique intégré. Ajoutez un libellé (recommandé) et une note optionnelle. Sans libellé, un revenu est enregistré comme « Revenu ».

  3. 3

    Enveloppe (dépenses seulement)

    En mode Dépense, choisissez la catégorie : le reste disponible de l’enveloppe s’affiche. En mode Revenu, ce bloc est masqué.

  4. 4

    Enregistrer

    Validez : un toast confirme, puis retour à l’Historique. Les jauges et le reste à allouer se mettent à jour immédiatement.

Historique & détail

  • Sur l’Accueil, « Dernières transactions » montre jusqu’à 5 mouvements récents (dépenses et revenus) ; « Voir tout » ouvre l’Historique
  • Ordre de l’écran Historique : 4 cartes KPI → filtres → actions → liste groupée par jour
  • KPI : total dépensé, revenus ponctuels, nombre, solde net (ponctuels − dépenses — sans le revenu Paramètres)
  • Filtres : type (Toutes / Dépenses / Revenus), mois, enveloppe ; l’entonnoir réinitialise vers le défaut
  • Filtre enveloppe actif : seuls les dépenses de cette enveloppe apparaissent (les revenus sans enveloppe sont exclus)
  • Total du jour = solde net (revenus − dépenses) : vert si positif, rouge si négatif
  • Actions : « Reste à allouer » (lien Accueil) et « Nouvelle transaction »
  • Recherche (libellé ou note) via la loupe dans l’en-tête
  • Détail d’une dépense : modifier, dupliquer, déplacer d’enveloppe, supprimer
  • Détail d’un revenu : modifier, dupliquer, supprimer (pas de « Déplacer » ni de ligne Enveloppe)

Lecture de l’écran

Les KPI montrent d’abord le bilan de la période filtrée ; affinez avec type / mois / enveloppe avant de parcourir la liste.

Info-bulles utiles

Survolez « Reste à allouer », « Nouvelle transaction » ou l’entonnoir de reset pour une courte description.

Habitude gagnante

Saisissez juste après le paiement ou l’encaissement (ou le soir même). Un budget à jour vaut mieux qu’un rattrapage du week-end.